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El Salvador y Guatemala investigan triangulación para lavar dólares

Ciudad Guatemala. Agencias. | 9 de Octubre de 2013 a las 12:40

Las autoridades financieras de Guatemala y El Salvador investigan una posible triangulación de dólares en efectivo, los cuales podrían provenir de actividades ilícitas, como narcomenudeo y extorsiones.

Édgar Barquín, presidente del Banco de Guatemala (Banguat) y la Junta Monetaria (JM), expuso que han detectado el traslado de dólares en efectivo de Guatemala a El Salvador, y este flujo regresa al país por la vía de transferencias electrónicas.

El funcionario añadió que con la Intendencia de Verificación Especial (IVE) de la Superintendencia de Bancos de Guatemala (SIB) y la Superintendencia Financiera de El Salvador trabajan para determinar el origen de esos abonos.

"Es un trabajo que permitará identificar estas estructuras ilegales", resaltó.

Barquín agregó que los procesos están bajo investigación con la IVE y la Fiscalía de Lavado de Dinero del Ministerio Público.

Estas medidas han originado que la recepción de depósitos en efectivo de más de US$3 mil —Q25 mil— por persona haya disminuido 50% en el sistema financiero.

La drástica baja, explicó Barquín, se debe a las medidas de prevención de lavado de dinero y otros activos implementadas desde el 2010, y que regula los montos mensuales de compra y venta de divisas.

Prevención

Para Saulo De León, abogado experto en temas de prevención de lavado de dinero, tiene lógica este comportamiento.

Recordó que la normativa que regula los depósitos de dólares en efectivo se implementó por la avalancha de los flujos provenientes de México a Guatemala, sobre todo en regiones fronterizas que no contaban con mecanismos de control.

Al implementarse la normativa, las bandas criminales buscaron otras captaciones que en este caso es El Salvador, país que tiene como moneda de curso legal el dólar.

"La medida ha sido efectiva en el país y se refleja en la disminución de las operaciones de compra y venta de divisas", resaltó.

El experto señaló que en el vecino país no se pueden restringir las operaciones del uso en efectivo en dólares, más la debilidad en los controles que en las fronteras permiten las condiciones para que eso se dé con cierta facilidad.

Mauricio Álvarez, gerente de Planeación del Grupo Financiero Bantrab, refirió que desde la vigencia de la Ley el sistema financiero ha redoblado los esfuerzos de control e información en el manejo de dólares en efectivo.

"Los sistemas detectan y dan las alertas de transacciones sospechosas", afirmó.

Álvarez destacó que una de las operaciones más comunes es el pitufeo, en el cual hay personas que hacen varias operaciones y estas van a parar a una sola cuenta.

Medidas

Estas son algunas de las medidas implementadas para prevenir el lavado de dinero, por medio de la compra y venta de divisas en efectivo:

Compras o depósitos en efectivo, por más de US$3 mil. Se aplicará a transacciones en bancos, offshore —fuera de plaza—, sociedades financieras y casas de cambio.

Los clientes solo pueden hacer una operación por mes o de manera fraccionada hasta completar los US$3mil.

Esta regulación se implementó en Guatemala, luego de que México detectara el "lavado hormiga".

Para las ventas en dólares por parte de los bancos no hay ningún límite, únicamente el registro de la transacción.

El monto de US$3 mil se tomó con base en el comportamiento de la venta de divisas y el patrón estadístico de los guatemaltecos.

Q13 mil 95 millones es lo que se registra en depósitos en moneda extranjera.

24 mil 957 cuentas son las que se contabilizan.

Depósitos aumentan

De acuerdo con estadísticas de la SIB, los depósitos y cuentas en monedas extranjeras arriba de los US$3 mil se han incrementado 4% en un año.

Al 30 de septiembre último la SIB contabiliza depósitos en monedas extranjeras por Q13 mil 95 millones, por un registro de 24 mil 957 cuentas.

l dólar es la principal divisa en moneda extranjera que se maneja en el país, según autoridades de la banca central.


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